Росфинмониторинг предлагает установить лимит на переводы физических лиц в размере 100 тыс. рублей при упрощенной идентификации без открытия банковского счета. Проект закона уже опубликован на портале проектов нормативных правовых актов и вносит изменения в законы, связанные с противодействием легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма.
Согласно действующему законодательству, переводы физических лиц без открытия банковского счета на сумму свыше 15 тыс. рублей проводятся при упрощенной идентификации, при этом максимальная сумма перевода не установлена законом, что не соответствует международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Кроме того, проектом закона предусматривается повышение максимальной суммы остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тыс. рублей до 100 тыс. рублей.
Если закон будет принят, он вступит в силу через год после официального опубликования. В январе этого года глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков заявил, что порог в 15 тыс. рублей для идентификации физических лиц может быть повышен.