Центр обмена данными о транзакциях с признаками мошенничества был запущен 22 июля 2024 года. Этот проект реализуется совместно правоохранительными органами и участниками финансового рынка.
— С момента запуска центра было выявлено более 12 тысяч случаев мошенничества. В результате заблокировано 967 миллионов тенге. Из этой суммы 760,9 миллионов тенге были заблокированы банком, который отправил деньги, а 206,1 миллионов тенге — банком, который их получил, — говорится в сообщении Национального банка.
Антифрод-центр представляет собой специализированную технологическую систему. Она обеспечивает обмен информацией между банками, платежными организациями, микрофинансовыми организациями и операторами мобильной связи.
Система работает в режиме реального времени, что позволяет оперативно делиться данными о подозрительных действиях или платежах. Таким образом, финансовые организации могут быстро выявлять и блокировать сомнительные транзакции.
Кроме того, антифрод-центр собирает все данные о мошеннических действиях на основе информации, предоставленной финансовыми организациями и правоохранительными органами, и формирует единую базу данных.
Организация, которая управляет платформой и обеспечивает её технологическую поддержку, — это АО «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан».
Согласно данным антифрод-центра, наиболее часто встречаемым видом мошенничества является обман по телефону, который составляет 25,5% всех случаев. Далее идут следующие виды мошенничества: ложные инвестиции — 18,89%, мошенничество через социальные сети и мессенджеры — 17,61%, кредитное мошенничество — 9,57%, фальшивые онлайн-магазины и продавцы — 7,53%, дропперы (лицы, на которых открыты фальшивые банковские карты для вывода мошеннических средств) — 6,87% и сайты-зеркала мошенников — 5,62%. Остальные 8,36% составляют другие виды мошенничества.
После того как центр был запущен в прошлом году, Национальный банк опубликовал первые результаты его работы в течение нескольких дней.
Ранее мы сообщали, что в рамках работы антифрод-центра на стадии вывода за рубеж заблокировано 400 млн тенге.