В Казахстане развился новый вид финансовых пирамид. Мошенники ориентируются на людей, которые планируют приобретение жилья.
О том как это происходит рассказал следователь по особо важным делам следственного департамента агентства по финансовому мониторингу Орын Турлыбаев.
«Анализ правоприменительной практики мониторинга социальной сети показывает, что в настоящее время используются различные криминальные схемы, которые якобы содействуют в приобретении жилья. Как правило, такие схемы реализуются в виде разных программ социально-накопительной системы. Эти лжепрограммы представляют собой разновидность финансовой пирамиды», — рассказал Турлыбаев на конференции «Комплексные меры по борьбе с финансовыми пирамидами».
По его словам, для того, чтобы провернуть такую схему, физическое лицо в соответствии с законом регистрирует потребительский кооператив. Затем этот же человек, либо аффилированное с ним лицо назначается председателем потребительского кооператива и начинает реализацию одной либо нескольких программ социально-накопительной системы.
«Посредством таких программ потребительский кооператив оказывает содействие физическим лицам якобы в рассрочку и без переплаты. Физическое лицо, изъявившее желание приобрести жилье, добровольно вступает в члены потребительского кооператива и добровольно вносит первоначальный взнос в размере 30% от стоимости жилья. При этом первоначальный пай делится на две части: 23% идут в счет потребительского кооператива, и 7% в другую компанию за оказанные консалтинговые услуги», — рассказал следователь.
Через некоторое время пайщику покупают квартиру, но она переходит в собственность потребительского кооператива, а сам человек проживает на условиях аренды со сроком до 20 лет. При этом, по словам следователя, 7%, внесенные изначально являются доходом организационной схемы и не учитывается при погашении стоимости квартиры.
«Таким образом, пайщик не имеет права претендовать на приобретенную им квартиру до истечения сроков аренды. Она является общей для всех пайщиков», — добавил Орын Турлыбаев.
По его словам, переплата при приобретении квартиры составляет порядка 25-27%.